Преднамеренное банкротство физического лица: признаки и ответственность

Ответственность за преднамеренное банкротство физического лица устанавливается УК РФ и КоАП РФ. 

То, административные или уголовные санкции будут применяться к виновному, зависит от того, является ли действие (бездействие) преступлением или правонарушением. В первом случае человек будет отвечать по УК РФ, во втором — по КоАП РФ.

Что такое преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — совершение действий (бездействий), заведомо приводящих к неспособности человека удовлетворить финансовые требования кредиторов или исполнить обязанность по внесению обязательных платежей. 

Эта общая формулировка и для преступления, и для правонарушения. Разница заключается лишь в размере ущерба, причиненного неправомерными действиями (бездействиями) гражданина.

Под бездействием понимается непринятие физическим лицом действий, которые могли предотвратить его банкротство.

Чтобы добиться финансовой несостоятельности, гражданин сознательно совершает действия (или бездействия), направленные на признание его банкротом, например:

• заключает кредитные договоры, понимая, что не сможет их исполнить;
• не платит по действующим финансовым обязательствам, хотя такая возможность есть.

Преднамеренное банкротство индивидуального предпринимателя может быть обусловлено заведомо неправильной организацией деятельности и даже мошенничеством.

Последствие преднамеренного банкротства — финансовая несостоятельность физического лица. Она выражается в его неспособности закрыть денежные обязательства.

При этом кредиторам причиняется вред. От его размера зависит, будет человек отвечать по уголовному законодательству, или по административному.

Признаки преднамеренного банкротства физического лица

Признаками преднамеренного банкротства являются:

1. Продажа ликвидного и дорогостоящего имущества при наличии существенной просрочки исполнения обязательств.
2. Продажа имущества по цене, значительно меньше рыночной.

Чтобы установить фиктивное банкротство после сделок с активами, нужно подтвердить, что должник не направил хотя бы часть вырученных денег на погашение долга.

1. Переоформление собственности на друзей или родственников.
2. Заключение новых кредитных договоров при наличии существенной просрочки по старым обязательствам.
3. Другие умышленные действия (бездействия), направленные на ухудшение финансового положения гражданина и увеличение его задолженности.

Ответственность за преднамеренное банкротство 

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство физического лица устанавливается ст. 196 УК РФ. По ней можно привлечь гражданина, если он действовал или бездействовал осознанно, чтобы добиться банкротства, и это повлекло причинение крупного ущерба (более 2 250 000 рублей). 

Первая часть не имеет квалифицирующих признаков состава преступления. Наказания по ней следующие:

• штраф от 200 000 рублей либо в размере зарплаты (другого дохода осужденного) за период от года до трех лет;
• или принудительные работы на срок до пяти лет;
• или лишение свободы на срок до полугода со штрафом (или без него) от 200 000 рублей, либо в размере зарплаты (другого дохода осужденного) за промежуток до полутора лет.

Второй частью статьи устанавливается наказание за преднамеренное банкротство с квалифицирующими признаками.

Административная ответственность предусматривается по ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ. Она применяется, если гражданином свершаются действия (бездействия) в результате которых он утрачивает возможность удовлетворить притязания кредиторов в полном объеме или исполнить обязанность по внесению обязательных платежей. При этом действия (бездействия) не должны совершать признаков уголовно наказуемого деяния.

Наказание по КоАП РФ — штраф в размере от 1 000 до 3 000 рублей.

Ответственность по ст. 196 УК РФ и ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ предусматривается и для граждан, и для руководителей (учредителей) юридических лиц, и для ИП.

Чем отличается преднамеренное и фиктивное банкротство

Преднамеренное банкротство — это сознательное совершение действий (бездействий), направленных на установление несостоятельности. 

При фиктивном банкротстве гражданин заведомо ложно и публично объявляет себя банкротом, с целью обмануть суд и избавиться от долгов перед кредиторами.

Оба вида несостоятельности являются не законными, а противоправными.

Последствия преднамеренного банкротства физического лица

Преднамеренное банкротство может привести к:

• уголовной ответственности;
• административной ответственности;
• отказу в списании задолженности в ходе процедуры несостоятельности.

Преднамеренное банкротство преследуется по закону. Чтобы разобраться с финансовыми проблемами, нужно проконсультироваться с юристом.